國金證券AI投顧：真正從 “客戶視角” 提供 “專業方案” 的買方顧問轉型_今日報

8月以來，A股上證指數連續上漲突破了3674點、3731點這兩個關鍵點位，創下十年新高，A股總市值突破100萬億元大關，隨著A股市場活躍度提升，各家券商的開戶數都出現了同比大幅增長，這也意味著大量新晉投資者進入市場。而這些投資者普遍存在風險偏好差異大、金融知識不足、服務需求分散的特點。若仍依賴傳統人力服務模式，投顧服務將面臨供給不足與效率瓶頸的雙重挑戰，難以匹配當前需求的爆發。

國金證券認為，行業正經歷從“人力密集型”向“AI驅動型”的結構性轉變，這一轉變不僅是市場發展的必然趨勢，更是金融科技與券商深度融合的核心方向。其推出的“AI投顧”服務，正是破解傳統投顧服務難題、助力此次行業結構性轉型的關鍵載體，通過更高效地響應分散化、個性化需求，成為服務新晉投資者、提升行業整體服務效率的重要支撐。

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AI投顧：推動服務模式變革的重要驅動力

近期，A股市場活躍度顯著提升，成交量溫和放大，熱點板塊輪動活躍。傳統人工投顧受限于時間、精力，服務覆蓋人數有限，難以同時滿足大規?？蛻舻膫€性化需求。嗅覺靈敏的券商早已積極布局，紛紛以AI等金融科技為核心驅動力，解決投資者在標的選擇、持倉優化等方面的痛點。

作為行業內積極探索AI大模型等金融科技的機構之一，國金證券近期已正式上線了“AI投顧”系列服務，基于投資者的歷史交易偏好與習慣，提供更符合其偏好和習慣的建議。

國金證券認為，AI投顧不僅是工具層面的升級，更是推動服務模式變革的重要驅動力。傳統券商長期以“銷售導向”為主，更多強調產品分銷與交易，而未來的核心競爭力在于“買方投顧”，即以客戶利益為中心，提供長期、專業、定制化的財富管理方案。

國金證券財富委相關負責人表示，在這一變革進程中，金融科技能夠發揮三方面作用：一是增強投顧能力，可在宏觀研判、行業分析、資產配置中提供更及時、系統化的支持，幫助投顧從“人力密集”走向“人機協同”；二是提升客戶體驗，借助個性化交互與服務匹配，客戶可以獲得更直觀、更有溫度的投顧服務，增強客戶黏性；三是實現普惠與分層服務，利用金融科技能夠覆蓋海量客戶群體，打破傳統服務的覆蓋面局限，讓投顧服務觸達更廣泛的大眾客戶，踐行普惠金融理念。

該負責人表示，國金一直堅持以客戶價值為核心，未來將以AI投顧為突破口，推動服務模式從“銷售視角賣產品”轉向“客戶視角配方案”，從“單向推送”轉向“雙向陪伴”，真正實現以科技驅動的財富管理模式升級。

AI投顧適配Z世代需求，助力90后、00后輕松投資

據了解，本輪A股行情的上行，國金證券累計開戶數較去年同期同比增長極大。而在這一輪的新增開戶數中，90后和00后客戶在近期開戶中的占比很大。這也體現了年輕人對證券市場變化的敏感，Z世代是在互聯網時代成長起來的一代人，社交媒體深刻地塑造著他們的思維模式和生活方式。

在投資理財領域，Z世代“跑步入場”也正在重塑券商服務業態。據介紹，目前國金證券在場景化方面，AI投顧深度融入投資全流程，比如自選股場景、持倉管理場景、交易決策場景等，關聯個股的實時新聞、調倉優化建議等內容。個性化服務需求上，Z世代投資者追求與自身偏好高度匹配的服務支持。在AI投顧的功能中，投資者只需輸入自身風險承受能力、投資目標、投資偏好等信息，就能獲得定制化的資產配置方案。

該負責人指出，針對年輕群體等投資特征差異明顯的新開戶投資者，國金證券AI投顧正發揮關鍵作用：一方面，依托AI大模型等金融科技，結合可視化圖表直觀呈現復雜投資邏輯，幫助投資新手有效降低入門門檻；另一方面，AI投顧已上線選股、選基金、持倉優化等多個工具，為投資者提供全場景服務。此外，在“AI+人工投顧”的分層服務模式中，AI投顧更主動承擔起大規模、普惠化的陪伴職責，為廣大投資者筑牢服務起點，而針對高凈值或有復雜需求的客戶，再由專業投顧團隊疊加提供高附加值的個性化方案。

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